Betreff:
Vertragskündigung
und vorzeitige Rückzahlung der von der Stadt Kornwestheim aufgenommenen
Darlehen
Anlage(n):
Mitzeichnung
Übersicht Darlehen
Beschlussvorschlag:
Der Verwaltungs- und Finanzausschuss stimmt der
Vertragskündigung und der vorzeitigen Rückzahlung der von der Stadt
Kornwestheim aufgenommenen Darlehen zu.
Beratungsfolge:
|
Vorlage an
|
zur
|
Sitzungsart
|
Sitzungsdatum
|
Beschluss
|
|
|
|
|
|
|
|
Verwaltungs-
und Finanzausschuss
|
Beschlussfassung
|
öffentlich
|
06.10.2011
|
|
Finanzielle Auswirkungen
|
HHJ
|
Finanzposition
|
Betrag
|
Auswirkungen
|
|
|
|
|
|
|
2012
|
2 A 91000001.9711
|
ordentl. Zins /
Tilgung: 161 EUR; außerordentliche Tilgung: 6.100 EUR
|
Mittel müssten im
Haushaltsplan 2012 bereitgestellt werden.
|
|
|
|
|
|
|
2012
|
2 A 91000001.9741
|
ordentl. Zins /
Tilgung: 58.500 EUR; außerordentliche Tilgung: 170.800 EUR
|
Mittel müssten im
Haushaltsplan 2012 bereitgestellt werden.
|
Sachdarstellung und
Begründung:
Die Stadt Kornwestheim hat derzeit noch zwei Darlehen bei
der Landeskreditbank (LAKRA) und sechs Darlehen beim Kommunalen
Versorgungsverband Baden-Württemberg – Zusatzversorgungskasse (ZVK). Der
gesamte Schuldenstand der Stadt beläuft sich zum 31.12.2011 auf 228.389,80 EUR
bzw. auf 7,33 EUR pro Einwohner.
Die Darlehen der LAKRA in Höhe von
rund 6.200 EUR geben eine Kündigungsfrist von
3 Monaten zu einem beliebigen Zeitpunkt vor. Die Darlehen der ZVK geben eine
Kündigungsfrist von 3 Monaten auf den nächsten Zinsfälligkeitstermin vor. Da
der nächste Termin, nach Zustimmung des Gremiums, zum 31.03.2012 ansteht,
könnten alle sechs Darlehen in Höhe von rund 222.200 EUR auf Ende März 2012 abgelöst
werden.
Die Verwaltung schlägt vor, die
gesamten Darlehen vorzeitig zu kündigen, den entsprechenden Betrag in Höhe von
rund 235.500 EUR (ordentliche Zins- und Tilgungsraten in Höhe von rund 58.600
EUR; außerordentliche Tilgungsraten in Höhe von rund
176.900 EUR) im Haushaltsplan 2012 bereitzustellen und die Darlehen somit Ende
Januar (LAKRA) bzw. Ende März (ZVK) 2012 zu tilgen. Vorfälligkeitszinsen fallen
nicht an. In den Jahren 2013 bis 2018 könnten somit Kosten für die Zinsen in
Höhe von insgesamt rund 13.600 EUR eingespart werden.
Damit wäre die Stadt Kornwestheim im
Kernhaushalt zum 01.04.2012 voraussichtlich schuldenfrei.